“我們打聽(tīng)到的，是說(shuō)齊魯銀行被騙了。”一位當(dāng)?shù)仄髽I(yè)內(nèi)部人士如是表述。

上周五，齊魯銀行行長(zhǎng)郭濤承認(rèn)了齊魯銀行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理趙連成與一家支行行長(zhǎng)被調(diào)查的事實(shí)，如今，這起案子又牽出了另外一位齊魯銀行的營(yíng)業(yè)經(jīng)理。

盡管涉案關(guān)鍵人物的面紗一步步被掀開(kāi)，但是涉案資金的流向仍然是未解之謎。根據(jù)一家財(cái)經(jīng)媒體的報(bào)道，該案涉案“劉某某”真實(shí)姓名為劉濟(jì)源。在這個(gè)案子當(dāng)中，他擔(dān)當(dāng)?shù)氖瞧髽I(yè)與銀行之間的“中間人”角色。

部分企業(yè)仍拒齊魯銀行票據(jù)

“我們的廠家已經(jīng)拒收齊魯銀行簽發(fā)的所有票據(jù)。”一位企業(yè)內(nèi)部人士向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者透露。

面對(duì)市場(chǎng)的傳言，企業(yè)擔(dān)心的不僅僅是齊魯銀行簽發(fā)的票據(jù)，還有企業(yè)的存款。其實(shí)，在這場(chǎng)“風(fēng)暴”來(lái)臨之時(shí)，齊魯銀行就多方面做工作，不斷穩(wěn)定企業(yè)的情緒。

1月7日下午，齊魯銀行為120家中小企業(yè)新增授信33億元的公開(kāi)簽約儀式，在業(yè)界看來(lái)就是齊魯銀行在利用各種渠道安撫中小企業(yè)。不過(guò)，這種安撫的力度似乎還遠(yuǎn)遠(yuǎn)未能夠達(dá)到被期望的力度。

“廠家是怕齊魯銀行倒閉，到時(shí)候付不出錢(qián)來(lái)，那就完了。”上述人士向記者表示，廠家拒收的票據(jù)一般是銀行承兌匯票。該人士解釋稱(chēng)，“我們向廠家付款，可以是現(xiàn)金也可以是承兌，比如說(shuō)我們給他付了齊魯銀行簽發(fā)的銀行承兌匯票，半年期的，那對(duì)我們和廠家之間來(lái)講，已經(jīng)付款完畢。廠家如果不再把票據(jù)轉(zhuǎn)付出去，而是等著到期托收的話，那么半年期到了，齊魯銀行就得把錢(qián)劃給我們的廠家。”

該人士透露，手里面有齊魯銀行票據(jù)沒(méi)有來(lái)得及轉(zhuǎn)讓的企業(yè)，可能出于這種擔(dān)心會(huì)將手里面齊魯銀行簽發(fā)的票據(jù)進(jìn)行貼現(xiàn)。

一旦出現(xiàn)全面的貼現(xiàn)，這對(duì)齊魯銀行來(lái)說(shuō)是一個(gè)沉重的打擊。不過(guò)，值得慶幸的是，這種企業(yè)集中貼現(xiàn)行為，記者并未在齊魯銀行發(fā)現(xiàn)。上述人士也表示，在齊魯銀行進(jìn)行安撫過(guò)后，這種情況并沒(méi)有發(fā)展到嚴(yán)重的地步。但是，這種擔(dān)心并不是不存在。

就在該案被濟(jì)南公安局通報(bào)不久，一些齊魯銀行的企業(yè)客戶(hù)表示已經(jīng)將存款搬家。“我們公司所有項(xiàng)目公司的基本戶(hù)都是在齊魯銀行開(kāi)的。但是平常資金往來(lái)量不太大，是之前合作的時(shí)候的，現(xiàn)在沒(méi)有大業(yè)務(wù)了，存款也不好意思轉(zhuǎn)走，但是資金往來(lái)基本不在那里了。”上述人士告訴記者。

涉案資金流向？

“過(guò)去銀行遭遇的假存單案子并不少。不過(guò)像齊魯銀行這種第三方存單質(zhì)押融資，很多銀行現(xiàn)在都不做。”一位銀行業(yè)內(nèi)人士告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，一方面存單真實(shí)性難以實(shí)際考核，同時(shí)一旦融資出現(xiàn)問(wèn)題，也比較難以協(xié)調(diào)凍結(jié)資金，這些都是銀行的風(fēng)險(xiǎn)。

盡管如此，就在記者到濟(jì)南調(diào)查此案的第一天，部分齊魯銀行支行信貸部人士仍然表示可以做跨行存單質(zhì)押業(yè)務(wù)，而目前最新的消息是齊魯銀行的第三方存單質(zhì)押業(yè)務(wù)也停辦。據(jù)了解，該案的最初動(dòng)因或是“攬儲(chǔ)業(yè)績(jī)”。

如果單純是這種“存—貸—存”的循環(huán)游戲，市場(chǎng)上傳言的10億或者幾十億的涉案虧損金額似乎顯得有些不太可能，而涉案金額的去向還并未清晰。濟(jì)南市金融辦主任胡曉蒙曾在新聞發(fā)布會(huì)上表示，這些涉案資金并未流向境外。

涉案的企業(yè)，除了傳言中的山東高速與中國(guó)重汽外，根據(jù)記者的調(diào)查，正在參與重組的山東六大煤礦業(yè)公司的棗莊礦業(yè)集團(tuán)、淄博礦業(yè)集團(tuán)以及新汶礦業(yè)集團(tuán)也牽涉進(jìn)來(lái)。

“其實(shí)，像山東高速或者中國(guó)重汽這樣的大企業(yè)，通過(guò)中間人幫助齊魯銀行做點(diǎn)存款是很自然的事情。”一位銀行業(yè)人士分析。不過(guò)，該案子還涉及了山東六大礦業(yè)重組，有報(bào)道稱(chēng)，擬掛牌重組后的山東能源集團(tuán)籌建辦公室主任、原淄博礦業(yè)集團(tuán)董事長(zhǎng)馬厚亮可能涉案，并且該重組極有可能因?yàn)樵摪付茏琛?/p>

上述人士稱(chēng)，既然嫌疑人有詐騙行為，那么這些錢(qián)肯定會(huì)有流向。“固定資產(chǎn)投資，要三五年才能夠回利的投資，嫌疑人不會(huì)做。股票、期貨、樓市等都是不錯(cuò)的選擇，而煤礦也是一個(gè)周期短、賺錢(qián)快的投資行業(yè)。”